Fallstudien

Die manuelle Überprüfung verlangsamte die Abwicklung auf dem Sekundärmarkt

Ein nationales Due-Diligence-Unternehmen, das RMBS-Emissionen und Akquisitionen auf dem Sekundärmarkt begleitet, war für die Prüfung umfangreicher Mengen komplexer Kreditakten zuständig. Diese Akten lagen in unterschiedlichen Formaten vor, darunter PDF-Dateien, gescannte Bilder und handschriftlich ausgefüllte Seiten, und umfassten eine Vielzahl von Dokumenten wie Mietverträge, Kreditnehmerformulare und KYC-Unterlagen.

Das manuelle Sortieren und Prüfen jeder einzelnen Datei war zeitaufwendig, arbeitsintensiv und fehleranfällig. Das Prüfteam benötigte eine schnellere Methode zur Standardisierung und Bearbeitung von Dokumenten mithilfe einer Software zur Dokumentenautomatisierung, die effizient Ergebnisse liefern konnte.

Die Herausforderung

Das Unternehmen sah sich bei jeder Charge von Kreditakten mit erheblichen Abweichungen konfrontiert. Einige entsprachen den üblichen Sortierreihenfolgen, während andere unstrukturierte Inhalte, fehlende Daten oder nicht standardisierte Dokumenttypen enthielten. Dies erschwerte es, die Konsistenz zu wahren und die Fristen für die Verbriefung oder die Prüfung auf dem Sekundärmarkt einzuhalten.

Herkömmlichen OCR-Tools fehlte es an Flexibilität, und generische KI-Software zur Dokumentenverarbeitung war nicht in der Lage, Daten auf Feldebene aus strukturierten und unstrukturierten Inhalten präzise zu extrahieren. Das Unternehmen benötigte eine Lösung zur intelligenten Dokumentenverarbeitung (IDP), die sich an reale Dokumente anpassen und in die bestehenden Prüfungsworkflows integriert werden konnte.

Die AiCR

AiCR eingesetzt, um schnelle und präzise Due-Diligence-Prüfungen zu unterstützen:

• Extraktion von Daten aus Kreditunterlagen, Leasingverträgen und Kreditnehmerdokumenten mittels vorlagenbasierter und teilvorlagenbasierter Erkennung
• Unstrukturierte Inhalte wurden zur weiteren Verarbeitung an die LLM-basierte Dokumenten-Pipeline AiCRweitergeleitet
• Betreute mehrere Workflows zur Automatisierung der Kreditqualitätskontrolle in einer übersichtlichen, prüferfreundlichen Benutzeroberfläche
• Lieferte über eine API prüfungsreife Daten an das interne Qualitätssicherungs- und Ausnahmebehandlungssystem des Unternehmens

Beispiel:

250 Darlehen pro Projekt

Jährliche Schätzung:

3.000 bis 30.000 Kredite

Ergebnisse und Auswirkungen

Tausende von Kreditakten wurden mithilfe von Document AI geprüft

Nicht standardisierte Dokumente wie Mietverträge und KYC-Formulare werden ohne Verzögerungen bearbeitet

Schnellere Bearbeitungszeiten bei RMBS- und Sekundärmarktprüfungen

Warum das wichtig ist

Für Due-Diligence-Teams birgt jede Verzögerung oder jeder Fehler bei der Prüfung von Kreditunterlagen Risiken für Verbriefungen und den Handel auf dem Sekundärmarkt. AiCR die langsame, manuelle Prüfung durch intelligente Automatisierung, die sowohl standardisierte Kreditunterlagen als auch unübersichtliche, nicht standardisierte Dokumente verarbeitet. Das Ergebnis sind schnellere Bearbeitungszeiten, weniger Ausnahmen und die Gewissheit, dass jeder Kredit korrekt bearbeitet wird.