Casos prácticos

La revisión manual ralentizaba los plazos de tramitación en el mercado secundario

Una empresa nacional especializada en la diligencia debida para emisiones de RMBS y adquisiciones en el mercado secundario se encargó de revisar grandes lotes de expedientes de préstamos complejos. Estos expedientes se presentaban en diversos formatos, como archivos PDF, imágenes escaneadas y páginas manuscritas, e incluían una amplia variedad de documentos, como contratos de arrendamiento, formularios de los prestatarios y documentación de «conozca a su cliente» (KYC).

Clasificar y revisar manualmente cada archivo era un proceso lento, laborioso y propenso a errores. El equipo de revisión necesitaba una forma más rápida de estandarizar y procesar los documentos mediante un software de automatización documental que pudiera ofrecer resultados de manera eficiente.

El reto

La empresa se encontró con grandes variaciones en cada lote de expedientes de préstamos. Algunos seguían el orden de clasificación estándar, mientras que otros incluían contenido desestructurado, datos faltantes o tipos de documentos no estándar. Esto dificultaba mantener la coherencia y cumplir los plazos para la titulización o la revisión del mercado secundario.

Las herramientas tradicionales de OCR carecían de flexibilidad, y el software genérico de procesamiento de documentos basado en IA no era capaz de extraer datos con precisión a nivel de campo en contenidos tanto estructurados como no estructurados. La empresa necesitaba una solución de procesamiento inteligente de documentos (IDP) que pudiera adaptarse a los documentos del mundo real e integrarse en sus flujos de trabajo de revisión.

AiCR

AiCR implementó AiCR para facilitar la realización de revisiones de diligencia debida rápidas y precisas:

• Extracción de datos de fichas de préstamos, contratos de arrendamiento y documentación de los prestatarios mediante el reconocimiento basado en plantillas y semiautomático
• Se ha enviado el contenido no estructurado al proceso de gestión de documentos basado en un modelo de lenguaje grande (LLM) AiCRpara su procesamiento más exhaustivo
• Gestioné múltiples flujos de trabajo de automatización del control de calidad de préstamos en una interfaz clara y fácil de usar para los revisores
• Se integraron los resultados listos para auditoría en el sistema interno de control de calidad y gestión de excepciones de la empresa a través de una API

Ejemplo:

250 préstamos por proyecto

Estimación anual:

Entre 3 000 y 30 000 préstamos

Resultados e impacto

Se han revisado miles de expedientes de préstamos mediante Document AI

Los documentos no estándar, como los contratos de alquiler y los formularios de KYC, se tramitan sin retrasos

Plazos de tramitación más cortos para las revisiones de los RMBS y del mercado secundario

Por qué es importante

Para los equipos de diligencia debida, cualquier retraso o error en la revisión de los expedientes de préstamos supone un riesgo para las titulizaciones y las operaciones en el mercado secundario. AiCR la revisión manual y lenta por una automatización inteligente capaz de gestionar tanto expedientes de préstamos estándar como documentos desordenados y no estándar. El resultado es una mayor rapidez en la tramitación, menos excepciones y la seguridad de que cada préstamo se procesa con precisión.