Del aula a los mercados de capitales

En el episodio 6 deAiCR , Joe Furlong conversa con Patrick Zoro, profesor y director del programa MFE de la Universidad de Lehigh. Patrick desarrolló su carrera profesional en Wall Street antes de dar el salto al mundo académico, y habla con franqueza sobre lo que ha cambiado para los estudiantes que intentan abrirse camino en los mercados de capitales hoy en día y lo que, por el contrario, no ha cambiado en absoluto. 

¿En qué consiste el programa MFE de Lehigh y para qué prepara a los estudiantes? 

El programa de Máster en Ingeniería Financiera de la Universidad de Lehigh es un programa de finanzas cuantitativas creado en 2005. Forma a los estudiantes para identificar patrones de negociación, aplicar modelos matemáticos en los mercados financieros y desarrollar enfoques algorítmicos para la teoría de carteras y el análisis de riesgos. Aunque en un principio se centraba en el mercado de valores y los fondos de cobertura, el programa se ha ampliado con el paso de los años para incluir las criptomonedas, la cadena de bloques, el análisis deportivo y la modelización financiera basada en la inteligencia artificial. Los estudiantes han pasado a ocupar puestos en fondos de cobertura, empresas de ETF, mesas de negociación y grupos de investigación cuantitativa. Los graduados del MFE de Lehigh suelen conseguir puestos con salarios de seis cifras, compitiendo con graduados de programas más grandes de Columbia y la NYU al ofrecer experiencia en proyectos del mundo real y relaciones directas con la industria que los programas más grandes a menudo no pueden replicar. 

¿Cómo está cambiando la IA el proceso de selección de personal para los estudiantes de finanzas? 

La IA ha facilitado la solicitud de empleo, pero ha hecho más difícil destacar. Ahora los estudiantes escriben scripts en Python que analizan automáticamente las ofertas de trabajo, las comparan con un currículum y envían solicitudes a gran escala. El problema es que, cuando todos los candidatos pueden hacer lo mismo, los responsables de contratación reciben miles de solicitudes generadas por IA para cada puesto vacante. El currículum que se envía ya no es el factor diferenciador. Lo que sigue siendo constante es si la persona que hay detrás es capaz de mantener una conversación real, encaja en la cultura de la empresa y demuestra que entiende el trabajo que realmente tendría que realizar. 

¿Qué es lo que realmente buscan los empleadores, más allá de las competencias técnicas? 

Las habilidades sociales son tan importantes como las técnicas. Patrick deja claro a sus alumnos que, hoy en día, una nota media alta por sí sola no basta para conseguir un puesto en los mercados de capitales. Los responsables de contratación quieren saber si un candidato es capaz de establecer contactos, comunicarse y encajar en la cultura de la empresa. Bob Husted, copropietario de MIAC, pregunta a los candidatos cuál es la mascota de su universidad durante las entrevistas, no para poner a prueba sus conocimientos, sino para comprender su grado de implicación y conexión como estudiantes. Patrick se fija primero en la sección de aficiones e intereses del currículum. Es poco probable que un candidato técnicamente perfecto que no sea capaz de conectar con las personas que le rodean tenga éxito, independientemente de sus credenciales. 

Preguntas frecuentes sobre cómo entrar en los mercados de capitales 

¿Qué es la ingeniería financiera y a qué puestos de trabajo da acceso? 

La ingeniería financiera aplica métodos matemáticos y cuantitativos a los mercados e instrumentos financieros. Abarca áreas como la valoración de derivados, la optimización de carteras, la negociación algorítmica, el análisis de riesgos y, cada vez más, las criptomonedas y los modelos basados en la inteligencia artificial. Los titulados en ingeniería financiera trabajan en fondos de cobertura, bancos de inversión, gestoras de activos, empresas de negociación y grupos de investigación cuantitativa. 

¿Garantiza un título en finanzas un puesto de trabajo en los mercados de capitales? 

No. Un título en finanzas es una base, no una garantía. Patrick Zoro afirma rotundamente que el título pierde valor rápidamente si no va acompañado de una red de contactos, experiencia práctica en proyectos y la capacidad de comunicarse y relacionarse en un entorno profesional. Tres cuartas partes de los alumnos del Máster en Finanzas Empresariales (MFE) de Lehigh que encontraron trabajo lo consiguieron a través de sus contactos, y no mediante convocatorias de empleo. 

¿Qué importancia tiene hoy en día el networking para las carreras profesionales en el sector financiero? 

El networking es una de las habilidades más importantes para las carreras profesionales en el sector financiero y una de las menos enseñadas. Patrick lo describe como un conjunto de habilidades específico que implica saber cómo acercarse a las personas, realizar un seguimiento eficaz y establecer vínculos que resulten significativos para ambas partes. En un mercado laboral en el que las solicitudes generadas por IA inundan los buzones de correo electrónico, una recomendación personal o una relación ya establecida siguen siendo la vía más fiable para conseguir una oferta de trabajo. 

¿Cómo está influyendo la inteligencia artificial en la formación financiera y en la contratación? 

La IA ha facilitado algunos aspectos de la búsqueda de empleo, pero ha complicado otros. Los estudiantes pueden automatizar el envío de solicitudes, pero también lo pueden hacer todos los demás candidatos. Lo que la IA no puede hacer es reproducir las relaciones, la adecuación cultural y el criterio práctico que los empleadores realmente valoran. Patrick también ha rediseñado parte de sus trabajos de clase para exigir conocimientos que la IA no puede tener, haciendo referencia específica a conversaciones y debates que tuvieron lugar en clase y que no se pueden consultar.