Casi di studio

La revisione manuale rallentava i tempi di evasione degli ordini sul mercato secondario

Una società nazionale specializzata in due diligence, che fornisce assistenza per le emissioni di RMBS e le acquisizioni sul mercato secondario, era incaricata di esaminare grandi quantità di pratiche di prestito complesse. Tali pratiche erano disponibili in vari formati, quali PDF, immagini digitalizzate e pagine scritte a mano, e comprendevano una vasta gamma di documenti quali contratti di locazione, moduli dei mutuatari e documentazione KYC.

L'ordinamento e la revisione manuali di ogni singolo file erano operazioni lente, laboriose e soggette a errori. Il team addetto alla revisione aveva bisogno di un metodo più rapido per standardizzare ed elaborare i documenti, avvalendosi di un software di automazione in grado di fornire risultati in modo efficiente.

La sfida

L'azienda ha riscontrato notevoli differenze tra i vari lotti di pratiche di prestito. Alcuni seguivano gli standard di archiviazione, mentre altri presentavano contenuti non strutturati, dati mancanti o tipi di documenti non standard. Ciò ha reso difficile garantire l'uniformità e rispettare le scadenze previste per la cartolarizzazione o la revisione sul mercato secondario.

Gli strumenti OCR tradizionali erano poco flessibili, mentre i software generici di elaborazione dei documenti basati sull'intelligenza artificiale non erano in grado di estrarre con precisione i dati a livello di campo da contenuti sia strutturati che non strutturati. L'azienda aveva bisogno di una soluzione di elaborazione intelligente dei documenti (IDP) in grado di adattarsi ai documenti reali e di integrarsi nei propri flussi di lavoro di revisione.

AiCR

AiCR implementato per consentire lo svolgimento di verifiche di due diligence rapide e accurate:

• Dati estratti da registri dei prestiti, contratti di locazione e documenti dei mutuatari mediante il riconoscimento basato su modelli e semi-modelli
• Ha indirizzato i contenuti non strutturati alla pipeline di elaborazione dei documenti basata su LLM AiCRper un'elaborazione più approfondita
• Ha gestito diversi flussi di lavoro di automazione del controllo qualità dei prestiti tramite un'interfaccia intuitiva e di facile utilizzo per i revisori
• Ha fornito dati pronti per la revisione contabile al sistema interno di controllo qualità e gestione delle eccezioni dello studio tramite API

Esempio:

250 prestiti per progetto

Stima annuale:

Da 3.000 a 30.000 prestiti

Risultati e impatto

Migliaia di pratiche di prestito esaminate tramite Document AI

I documenti non standard, come i contratti di locazione e i moduli KYC, vengono elaborati senza intoppi

Tempi di elaborazione più rapidi per le revisioni dei titoli RMBS e del mercato secondario

Perché è importante

Per i team addetti alla due diligence, ogni ritardo o errore nella revisione dei fascicoli dei prestiti comporta un rischio per le operazioni di cartolarizzazione e le negoziazioni sul mercato secondario. AiCR la revisione manuale e laboriosa con un'automazione intelligente in grado di gestire sia i fascicoli standard che i documenti disordinati e non standard. Il risultato è un tempo di elaborazione più rapido, un minor numero di eccezioni e la certezza che ogni prestito venga trattato con precisione.