Dall'aula ai mercati finanziari

Nell'episodio 6 di "TheAiCR , Joe Furlong intervista Patrick Zoro, professore e responsabile del programma MFE presso la Lehigh University. Patrick ha trascorso la sua carriera a Wall Street prima di passare al mondo accademico, e parla senza mezzi termini di ciò che è cambiato per gli studenti che oggi cercano di affacciarsi ai mercati dei capitali e di ciò che invece non è cambiato affatto. 

Che cos'è il programma MFE della Lehigh e a cosa prepara gli studenti? 

Il Master in Ingegneria Finanziaria della Lehigh University è un corso di studi in finanza quantitativa istituito nel 2005. Il programma forma gli studenti a identificare i modelli di trading, applicare modelli matematici ai mercati finanziari e sviluppare approcci algoritmici alla teoria del portafoglio e all'analisi del rischio. Inizialmente incentrato sui titoli azionari e sugli hedge fund, il programma si è ampliato nel corso degli anni fino a includere le criptovalute, la blockchain, l'analisi dei dati sportivi e la modellizzazione finanziaria basata sull'intelligenza artificiale. Gli studenti hanno poi trovato impiego presso hedge fund, società di ETF, trading desk e gruppi di ricerca quantitativa. I laureati del Master in Ingegneria Finanziaria della Lehigh ottengono regolarmente posizioni con stipendi a sei cifre, competendo con i laureati dei programmi più grandi della Columbia e della NYU grazie all'esperienza progettuale nel mondo reale e alle relazioni dirette con il settore che i programmi più grandi spesso non riescono a replicare. 

In che modo l'intelligenza artificiale sta cambiando il processo di assunzione degli studenti di finanza? 

L'intelligenza artificiale ha reso più facile candidarsi per un lavoro, ma più difficile distinguersi. Gli studenti ora scrivono script in Python che analizzano automaticamente gli annunci di lavoro, li abbinano al proprio curriculum e inviano candidature su larga scala. Il problema è che, quando ogni candidato può fare la stessa cosa, i responsabili delle assunzioni ricevono migliaia di candidature generate dall'IA per ogni ruolo vacante. Il curriculum inviato non è più l'elemento di differenziazione. Ciò che rimane costante è la capacità della persona che lo ha redatto di sostenere una conversazione autentica, di adattarsi alla cultura aziendale e di dimostrare di comprendere il lavoro che andrebbe effettivamente a svolgere. 

Cosa cercano effettivamente i datori di lavoro oltre alle competenze tecniche? 

Le competenze trasversali contano tanto quanto quelle tecniche. Patrick dice chiaramente ai suoi studenti che, al giorno d’oggi, un voto alto non basta da solo per farsi assumere nei mercati dei capitali. I responsabili delle assunzioni vogliono sapere se un candidato è in grado di fare networking, comunicare e integrarsi nella cultura aziendale. Bob Husted, co-proprietario di MIAC, durante i colloqui chiede ai candidati quale sia la mascotte della loro scuola, non per testarne le conoscenze, ma per capire quanto fossero coinvolti e integrati durante gli studi. Patrick guarda per prima cosa la sezione dedicata agli hobby e agli interessi del curriculum. Un candidato tecnicamente perfetto che non è in grado di relazionarsi con le persone che lo circondano difficilmente avrà successo, indipendentemente dalle sue credenziali. 

Domande frequenti su come entrare nei mercati dei capitali 

Che cos'è l'ingegneria finanziaria e a quali professioni porta? 

L'ingegneria finanziaria applica metodi matematici e quantitativi ai mercati e agli strumenti finanziari. Copre settori quali la valutazione dei derivati, l'ottimizzazione dei portafogli, il trading algoritmico, l'analisi dei rischi e, sempre più spesso, le criptovalute e la modellizzazione basata sull'intelligenza artificiale. I laureati in ingegneria finanziaria trovano impiego presso hedge fund, banche d'investimento, società di gestione patrimoniale, società di trading e gruppi di ricerca quantitativa. 

Una laurea in economia garantisce un impiego nei mercati finanziari? 

No. Una laurea in finanza è una base, non una garanzia. Patrick Zoro sottolinea che il titolo di studio perde rapidamente valore se non è accompagnato da una rete di contatti, da un'esperienza pratica in progetti concreti e dalla capacità di comunicare e relazionarsi in un ambiente professionale. Tre quarti degli studenti del Master in Finanza d'Impresa (MFE) della Lehigh che hanno trovato lavoro lo hanno ottenuto grazie alle relazioni personali, non tramite candidature aperte. 

Quanto è importante oggi il networking per le carriere nel settore finanziario? 

Il networking è una delle competenze più importanti per le carriere nel settore finanziario e una delle meno insegnate. Patrick lo descrive come un insieme di competenze a sé stante che implica la capacità di avvicinare le persone, dare seguito in modo efficace e costruire relazioni significative per entrambe le parti. In un contesto di assunzioni in cui le candidature generate dall'intelligenza artificiale inondano le caselle di posta elettronica, una presentazione personale o una relazione consolidata rimane la via più sicura per ottenere un'offerta di lavoro. 

In che modo l'intelligenza artificiale sta influenzando la formazione in ambito finanziario e le assunzioni? 

L'intelligenza artificiale ha reso alcune parti della ricerca di lavoro più semplici e altre più difficili. Gli studenti possono automatizzare le candidature, ma lo stesso vale per tutti gli altri candidati. Ciò che l'intelligenza artificiale non può fare è riprodurre le relazioni interpersonali, l'adattamento culturale e il buon senso pratico che i datori di lavoro valutano effettivamente. Patrick ha inoltre riorganizzato alcune parti del suo programma di studi in modo da richiedere conoscenze che l'intelligenza artificiale non può possedere, facendo specifico riferimento a conversazioni e discussioni avvenute in classe, che non possono essere ricercate.