Études de cas

Le rapprochement manuel ralentissait la production des rapports destinés aux investisseurs

Une société de courtage gérant un portefeuille de titres adossés à des créances hypothécaires (MBS) et à des actifs (ABS) s'est associée à un dépositaire de titres tiers afin de produire des rapports destinés aux investisseurs qui soient précis et actualisés. Ce processus s'appuyait sur des rapports de règlement quotidiens, des notes d'information aux investisseurs et des confirmations de transaction provenant de multiples contreparties, le tout dans des formats hétérogènes.

Le rapprochement manuel prenait beaucoup de temps et comportait un risque d'audit. L'équipe avait besoin d'une solution capable d'automatiser l'extraction des documents de confirmation des transactions et de normaliser les données entre les fichiers sans tri manuel.

Le défi

L'équipe opérationnelle de l'entreprise était chargée d'extraire les données clés d'un volume important de rapports reçus.

Les fichiers étaient fournis au format PDF, sous forme d'images numérisées ou dans des formats mixtes, ce qui rendait l'extraction irrégulière et susceptible d'entraîner des retards. Chaque client avait un rythme de reporting différent, et l'absence de structures documentaires standardisées rendait le reporting en aval inefficace.

L'équipe avait besoin d'un système de traitement automatisé des documents et d'extraction des données capable de s'adapter aux variations, de prendre en charge à la fois les fichiers structurés et non structurés, et de fournir des résultats fiables pour la conformité et le reporting interne.

AiCR

• AiCR mis en place pour faciliter les processus de reporting aux investisseurs dans le cadre des activités des courtiers-négociants et des dépositaires
• Automatisation de la saisie et de l'analyse des rapports de virement, des confirmations de transaction et des notes destinées aux investisseurs
• Sorties normalisées aux formats JSON et CSV destinées à être utilisées dans des tableaux de bord internes et des systèmes d'audit
• Simplification des flux de travail grâce à l'acheminement d'éléments de données spécifiques vers des applications de reporting en aval via la couche API AiCR

Exemple :

1 000 pages par mois en moyenne

Stratégie sectorielle :

Un nombre important de clients générant un flux mensuel régulier permet de créer des revenus récurrents évolutifs

Résultats et impact

Automatisation des rapports destinés aux investisseurs dans le cadre des flux quotidiens de documents

Rapports de virement et documents commerciaux traités sans rapprochement manuel

Accélération des délais de mise en conformité et réduction des frais généraux

Pourquoi c'est important

AiCR l'automatisation des rapports destinés aux investisseurs pour les courtiers et les dépositaires de titres en transformant les flux de documents entrants en sorties structurées et prêtes pour l'audit. La solution s'adapte à des formats variés, assure une extraction précise des données et s'intègre directement aux systèmes de conformité et de reporting.